Politica AML / KYC di Instant Casino

1. Introduzione

La presente Politica AML / KYC (Anti-Money Laundering / Know Your Customer) definisce le procedure e gli obblighi adottati da Instant Casino per la prevenzione del riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e di altre attività illecite, in conformità alla normativa italiana vigente e alle direttive europee applicabili al settore del gioco a distanza.

Instant Casino, in qualità di operatore di gioco online, è soggetto agli obblighi di adeguata verifica della clientela previsti dal D.Lgs. 231/2007 e successive modifiche, nonché ai regolamenti emanati dall’Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM) e alle disposizioni dell’Unità di Informazione Finanziaria (UIF).

La presente politica si applica a tutti gli utenti registrati e costituisce parte integrante delle condizioni d’uso del servizio.

2. Finalità della Politica AML / KYC

La Politica AML / KYC persegue le seguenti finalità:

• Verificare l’identità di ciascun cliente prima dell’accesso ai servizi di gioco con denaro reale
• Accertare la maggiore età e la capacità giuridica dell’utente
• Prevenire l’utilizzo della piattaforma per attività di riciclaggio o finanziamento del terrorismo
• Monitorare le transazioni finanziarie per individuare operazioni sospette o anomale
• Garantire la conformità agli obblighi normativi e regolamentari applicabili
• Tutelare l’integrità del sistema di gioco e la sicurezza degli utenti

3. Procedura di identificazione del cliente (CIP)

3.1. Raccolta dei dati anagrafici

Al momento della registrazione, l’utente è tenuto a fornire i seguenti dati anagrafici completi e veritieri:

• Nome e cognome (come riportati sul documento di identità)
• Data e luogo di nascita
• Codice fiscale
• Indirizzo di residenza completo
• Recapito telefonico e indirizzo e-mail

L’utilizzo di soprannomi, abbreviazioni o dati non corrispondenti ai documenti ufficiali comporta il rifiuto della verifica.

3.2. Documentazione richiesta

Per completare la verifica dell’identità, l’utente deve presentare i seguenti documenti:

• Documento di identità in corso di validità (carta di identità, patente di guida o passaporto)
• Prova di residenza recente (estratto conto bancario, bolletta di utenza domestica o certificato anagrafico datato non oltre tre mesi)

I documenti devono essere forniti in formato digitale (scansione o fotografia) con le seguenti caratteristiche:

• Immagine nitida e leggibile
• Tutti e quattro gli angoli del documento visibili
• Assenza di alterazioni, ritagli o modifiche
• Validità residua del documento non inferiore a quanto stabilito dalle procedure interne

3.3. Termini di presentazione

La documentazione richiesta deve essere inviata entro 30 giorni dalla registrazione. In assenza di documentazione completa entro tale termine, il conto di gioco sarà sospeso e non sarà possibile effettuare depositi o prelievi fino al completamento della verifica.

4. Adeguata verifica della clientela (CDD)

4.1. Verifica standard

Per tutti i clienti viene eseguita una verifica standard che comprende:

• Controllo della corrispondenza tra dati dichiarati e documenti presentati
• Verifica della validità dei documenti
• Controllo dell’età minima legale per l’accesso al gioco
• Verifica dell’assenza di autoesclusioni o divieti di gioco attivi

4.2. Verifica rafforzata (EDD)

Instant Casino applica procedure di verifica rafforzata (Enhanced Due Diligence) nei seguenti casi:

• Clienti con volumi di gioco o transazioni superiori a determinate soglie
• Clienti residenti in Paesi o territori ad alto rischio secondo le liste FATF
• Transazioni o comportamenti di gioco che presentano anomalie o incongruenze
• Utilizzo di metodi di pagamento multipli o frequenti cambi di strumenti finanziari
• Richieste di prelievo senza attività di gioco significativa

La verifica rafforzata può comportare la richiesta di documentazione aggiuntiva, tra cui:

• Prova della fonte dei fondi (Source of Funds - SOF): estratti conto, buste paga, dichiarazioni dei redditi
• Prova della provenienza del patrimonio (Source of Wealth - SOW): documentazione patrimoniale, attestazioni bancarie, atti notarili

L’utente è tenuto a fornire la documentazione richiesta entro i termini indicati. Il mancato invio comporta la sospensione del conto e, se necessario, la segnalazione alle autorità competenti.

5. Monitoraggio delle transazioni

5.1. Monitoraggio continuo

Instant Casino effettua un monitoraggio continuo delle transazioni finanziarie e delle attività di gioco per individuare operazioni sospette o anomale. Il monitoraggio si basa su:

• Analisi dei volumi di deposito e prelievo
• Frequenza e tipologia delle transazioni
• Coerenza tra profilo economico del cliente e attività di gioco
• Rilevamento di schemi comportamentali anomali (ad esempio depositi e prelievi ravvicinati senza gioco, utilizzo di conti multipli)

5.2. Classificazione del rischio

Ciascun cliente è classificato secondo un profilo di rischio determinato da:

• Dati anagrafici e geografici
• Tipologia di prodotti di gioco utilizzati
• Volumi e frequenza delle transazioni
• Comportamento di gioco nel tempo

Il profilo di rischio è soggetto a revisione periodica e può essere aggiornato in qualsiasi momento in base all’evoluzione dell’attività del cliente.

6. Segnalazione di operazioni sospette

Qualora emergano elementi di sospetto relativi a possibili attività di riciclaggio, finanziamento del terrorismo o altre condotte illecite, Instant Casino procede alla segnalazione alle autorità competenti (UIF e ADM) secondo le modalità e i termini previsti dalla normativa vigente.

La segnalazione di operazioni sospette è effettuata indipendentemente dall’importo della transazione e può riguardare anche operazioni tentate ma non completate.

L’utente non viene informato dell’avvenuta segnalazione, in conformità agli obblighi di riservatezza previsti dalla legge.

7. Conservazione dei dati

Instant Casino conserva tutti i documenti di identificazione, i dati relativi alle transazioni e le registrazioni delle attività di gioco per il periodo previsto dalla normativa vigente, comunque non inferiore a cinque anni dalla chiusura del rapporto contrattuale.

I dati sono conservati in formato sicuro e resi disponibili alle autorità competenti su richiesta.

8. Obblighi dell’utente

L’utente è tenuto a:

• Fornire dati anagrafici completi, veritieri e aggiornati
• Presentare documenti validi e leggibili entro i termini richiesti
• Rispondere tempestivamente a eventuali richieste di documentazione integrativa
• Comunicare tempestivamente ogni variazione dei dati anagrafici o di contatto
• Utilizzare esclusivamente metodi di pagamento intestati al titolare del conto di gioco
• Astenersi da qualsiasi condotta volta a eludere le procedure di verifica o a occultare l’origine dei fondi

La violazione degli obblighi sopra indicati comporta la sospensione o la chiusura del conto di gioco e, se del caso, la segnalazione alle autorità competenti.

9. Limitazioni operative in assenza di verifica

Fino al completamento della verifica dell’identità, l’utente non potrà:

• Effettuare prelievi di fondi
• Accedere a determinate funzionalità o prodotti di gioco
• Superare limiti di deposito ridotti stabiliti dalle procedure interne

Il completamento della verifica è condizione necessaria per l’accesso pieno e continuativo ai servizi offerti.

10. Modifiche alla Politica

Instant Casino si riserva il diritto di modificare la presente Politica AML / KYC in qualsiasi momento, per adeguarla a variazioni normative, regolamentari o organizzative. Le modifiche saranno pubblicate sul sito e comunicate agli utenti registrati.

L’utilizzo continuato dei servizi dopo la pubblicazione delle modifiche costituisce accettazione della politica aggiornata.

11. Contatti

Per informazioni o chiarimenti relativi alla presente Politica AML / KYC, l’utente può contattare il servizio di assistenza clienti di Instant Casino attraverso i canali indicati nella sezione Contatti del sito.